A EFF-RISE é uma consultoria financeira pessoal dedicada a atender clientes que buscam proteger e multiplicar o patrimônio, além de alcançar objetivos de maneira eficiente. O atendimento da EFF-RISE é individual e personalizado, com linguagem simples e sem jargões desnecessários.

A EFF-RISE oferece serviços exclusivos de consultoria financeira, que abrangem definição de objetivos, elaboração de orçamento e alocação estratégica através de investimentos, incluindo monitoramento dos ativos aplicados. Tudo isso de forma personalizada, focada nas necessidades específicas de cada cliente.

O custo da consultoria varia, porém o compromisso da EFF-RISE é oferecer um serviço personalizado, com preços mais acessíveis em comparação ao mercado, mantendo sempre a qualidade. Além disso, trabalhamos de maneira independente, sem conflitos éticos, garantindo que nossas recomendações sejam voltadas apenas aos interesses do cliente. Sugerimos o preenchimento do formulário de Apresentação, para receber uma proposta sem compromisso.

É sugerido, porém não é necessário que o cliente já possua patrimônio ou investimentos prévios. Caso não possua, é recomendado que possua salário, aposentadoria, pró-labore, alguma renda recorrente ou até algum tipo de recurso, como herança ou prêmio. De qualquer forma, recomendamos o preenchimento do formulário de Apresentação, disponível na seção de Contato, para receber uma proposta sem compromisso.

O fundador e consultor da EFF-RISE é economista formado pela PUC Campinas e pós graduado pela FGV de São Paulo, SP. Possui +25 anos de experiência prática com investimentos em Renda Fixa e Variável. Foi gestor profissional em uma empresa multinacional americana e gerente geral de agências do maior banco privado da América Latina. Além disso, é aprovado e possui certificação CEA ANBIMA Especialistas em Investimento.

LinkedIn: linkedin.com/in/cars-br

No primeiro mês de relacionamento, o cliente EFF-RISE terá entre 2 e 3 reuniões para definições e alinhamentos iniciais. Após esta fase, serão realizados encontros mensais para monitoramento, revisões, aportes e rebalanceamentos de carteira.

Sim, vale. Primeiro porque a consultoria não se trata apenas de recomendações de investimento e sim de uma jornada que passa por definição de objetivos, orçamento pessoal e também alocação de ativos. Com relação aos investimentos, há diversas opções disponíveis no mercado que se encaixam em carteiras de investidores mais conservadores.

Não, nenhuma. Não temos nenhum relação com bancos, seguradoras ou instituições terceiras. Não receberemos "rebates" por nenhum produto recomendado. Essa característica é fundamental para nos mantermos sempre isentos e sem conflitos de interesse nas recomendações realizadas, garantindo sempre uma relação transparente e ética com o cliente.

Não, não precisa conhecer sobre finanças. Não se preocupe, pois toda a comunicação é feita de forma personalizada, de acordo com o perfil de cada cliente. Para aqueles que possuem pouco ou nenhum conhecimento sobre finanças, simplificaremos a comunicação para que as conversas fiquem mais claras e objetivas.

Sim. A consultoria é excelente para qualquer pessoa que busca organizar a vida financeira e investir melhor. Um exemplo: por falta de conhecimento ou insegurança, ainda há quem investe em poupança ou, pior, guarda dinheiro embaixo do colchão - o que não é recomendável. Certamente há opções mais seguras e rentáveis.

Não é uma afirmação precisa. Em um passado recente, o Brasil sofreu com inflação altíssima e uma forma de proteger o patrimônio era através de imóveis ou terrenos. No entanto, com a estabilidade da moeda, o cenário é completamente diferente e nos últimos anos surgiram muitas opções financeiras. Além disso, consideramos que uma carteira diversificada, com diferentes classes de ativos, é muito mais equilibrada em termos de relação risco-retorno do que a posse de um único imóvel ou terreno.

Sim. As reuniões da consultoria são individuais e personalizadas. Elas podem ser feitas de maneira online, presencial em nosso espaço ou até mesmo na residência do cliente, mediante alinhamento prévio.

Sim, claro. Elaboramos planejamento para ex-atletas receberem renda mensal passiva e contínua, pois muitos encerram suas carreiras profissionais ainda jovens e precisam se organizar com seus compromissos. Médicos, dentistas e outros profissionais liberais que se dedicam integralmente às suas carreiras também são clientes potenciais da consultoria financeira. Recomendamos também os serviços da EFF-RISE para herdeiros que queiram proteger e multiplicar seus bens.

Compare o consultor financeiro com um personal trainer, ou seja, você pode treinar e se exercitar sozinho, porém quando é feito acompanhado de um profissional, os resultados tendem a ser potencializados. Este é o nosso papel: contribuir para que o cliente proteja e multiplique o patrimônio, atingindo os objetivos determinados