A EFF-RISE é uma consultoria financeira dedicada a oferecer soluções personalizadas, sempre com foco no sucesso financeiro de cada cliente.
Baseado em uma abordagem clara e de fácil compreensão, o compromisso da EFF-RISE é proporcionar serviços especializados com a confiança que o assunto exige.
Cada cliente terá uma estratégia financeira única, adaptada às suas necessidades, visando principalmente proteção, estabilidade a crescimento de patrimônio no longo prazo.
Carlos A. Santos é formado em Economia pela PUC Campinas, pós-graduado com MBA pela Fundação Getúlio Vargas, FGV de São Paulo, SP.
Possui extensa trajetória profissional em empresa multinacional americana e experiência no maior banco privado da América Latina atuando como Gerente Geral de Agências.
Profissional especialista de investimentos com certificações ANBIMA CEA e CPA-20.
Investidor de Renda Fixa e Renda Variável há mais de 25 anos, tendo vivenciado diferentes ciclos econômicos e do mercado financeiro.
"Ainda me lembro das minhas primeiras aplicações em cotas de fundos de investimento e a sensação de acompanhar a evolução diária dos recursos."
Seu primeiro contato com investimentos e aplicações financeiras foi em 1999, através de fundos de investimento: “As opções eram muito restritas, mas desde muito jovem eu aprendi a valorizar o dinheiro conquistado”. Em 2003, fez suas primeiras negociações com ações, num cenário muito diferente do atual: “nesta época, sem a popularização dos Home Brokers, eu ia até uma “Sala de Ações” do meu banco, no centro da cidade, para comprar e vender algumas poucas ações”. E brinca: “Eram as menores ordens do dia, risos”.
Nos anos seguintes, Carlos ganhou mais experiência, inclusive entre amigos e familiares: em comum, os pedidos por orientação financeira: “Há muita informação disponível, de diferentes fontes, no entanto, na maioria das vezes, as pessoas ainda se sentem pouco seguras em investir”. E vai além: “Infelizmente, há muitas pessoas que permanecem investindo em ativos de pouca qualidade, como a poupança, por desconfiança e desconhecimento".
Sabe-se que uma grande parcela das pessoas mantém os mesmos comportamentos de investimentos há anos, como optar pela poupança, por exemplo. Carlos afirma: “Na verdade, há muitos investimentos seguros com boa rentabilidade e que juntos compõem uma carteira diversificada, que no longo prazo, tende a melhor remunerar os investidores, especialmente quando comparado com a poupança ou fundos de investimento de bancos tradicionais.”
“O propósito da consultoria oferecida é trazer um acompanhamento financeiro exclusivo de forma simples, com linguagem fácil e acessível, independentemente do conhecimento prévio do cliente. Vamos identificar o momento, as preferências, as capacidades e tolerâncias aos riscos, as necessidades de curto e longo prazo para traçar um plano financeiro personalizado e acompanhá-lo por 1 ano”. E finaliza: “E eu não poderia deixar de mencionar que todos os serviços oferecidos não possuem conflito de interesse, ou seja, trabalhamos com foco na prosperidade do cliente e na relação de confiança que estamos criando”.